バカラ 公式対策の国際協力を強化し、バカラ 公式活動に対する罰則を強化します

バカラ 公式の上流犯罪の種類の拡大

新たに改正されたバカラ 公式防止法の第 2 条により、上流のバカラ 公式犯罪の範囲の記述がさらに改善されました

そのような司法解釈は、人民刑法第 191 条に規定されている 7 種類のバカラ 公式の上流犯罪を改めて規定している

新たに改正されたバカラ 公式防止法と現在の刑法の間にはいくつかの矛盾があるようです

AML 業務における特定の非金融機関の新たな課題

2018 年 7 月に人民銀行総局が発表、実施した特定の非金融機関に対するバカラ 公式防止監督の強化に関する回覧の中

国務院のバカラ 公式防止当局および特定の非金融機関を担当する関連部門に、リスク状況に応じて監督範囲を調整する権限を与える

デューデリジェンスシステムの導入の促進

改正AMLでは、法人および個人がバカラ 公式活動に関与してはならない、またはバカラ 公式活動に便宜を提供してはならないと規定されています

(Ⅰ) 3つのデューデリジェンスとその内容

金融機関は、取引関係の期間を通じて顧客の全体的な状況と取引に継続的に注意を払って評価し、顧客のバカラ 公式のリスクを理解する必要があります

改正AML第29条第3項は、金融機関が顧客の特性に基づいてデューデリジェンスを実施することを規定している

(II) デューデリジェンスに協力するすべての組織および個人の義務

新しい CPL の第 38 条では、金融機関と取引関係のある企業および個人は、金融機関が実施するデューデリジェンスに協力するものと規定されています

新しいCPLの第33条は、金融機関によるデューデリジェンスをサポートする部門の範囲を拡大

バカラ 公式対策に重い罰則を課し、責任者に責任を問う

規制が完全に規定され、規制に違反する行為や人物に対する罰則が強化されました

罰則の範囲を拡大し、より重い罰則を課す

バカラ 公式対策に関する情報システムを構築すべきであったが、それを構築しなかったこと、または必要に応じて情報システムを改善したこと

(II) 犯罪やテロなどの重大な結果につながる行為に対する厳罰の規定

国務院のバカラ 公式防止行政当局または区以上の都市レベルの国務院の出先機関は、金融機関に対し、指定された期限内に是正を命令するものとする

(III) 責任者の説明責任の強化と責任の免除の提供

国務院のバカラ 公式防止行政当局、または区以上に分かれた都市レベルの支部は、

金融機関の上級管理者またはその他の直接責任者は、バカラ 公式防止対策を熱心かつ忠実に講じていることを証明できます

刑事責任の判断を改善し、法律との関係を強化する

行政監督と刑事罰の緊密な組み合わせは、バカラ 公式対策ガバナンスの厳しさを反映し、バカラ 公式犯罪の訴追の道を改善します

コンプライアンスの推奨事項と実践的な道筋

（I）施設の予防および管理システムの確立

防御の最前線: ビジネス部門の日常管理

顧客分類評価システムの確立と差分管理の実装

取引監視基準を改善し、異常な指標に注意を払う

ビジネス リンクのリスク早期警告ポイントの設定とリアルタイム モニタリングの実装

顧客アーカイブ管理システムを確立し、完全で追跡可能なデータを確保する

第 2 の防御線: コンプライアンス部門の全体管理

完全な AML 内部管理システムと運用ガイドラインの策定

部門を越えた情報共有と調整メカニズムの確立

リスク評価を実施し、管理措置をタイムリーに更新するための組織

さまざまなシステムの実装を監督および検査

第 3 の防御線: 内部監査部門の独立した監督

システムの有効性を評価するために特別監査を定期的に実施

クローズドループ管理の形成を確実にするために問題の是正を追跡中

重大なリスクをタイムリーに報告し、改善のための提案を行う

コンプライアンス管理システムの妥当性と適切性の評価

(II) 実務者のコンプライアンス義務の履行

上級管理職の責任

コンプライアンス管理戦略計画と年間目標の策定

必要な人的および技術的リソースのサポートを割り当てます

業績評価と説明責任のメカニズムの確立

規制当局との効果的なコミュニケーションの維持

部門長の義務

のコンプライアンス管理プロセスと運用基準

関連するトレーニングと評価を実施するための組織

日常業務におけるコンプライアンスの実施を監督

異常事態に対処するための迅速な対応メカニズムの確立

最前線の従業員の要件

顧客本人確認手続きを厳格に実施

取引情報の正確な記録と保存

不審な取引をタイムリーに特定して報告する

専門的な感性と警戒心を維持する

(III) 科学技術の強化と継続的な最適化

技術ツールの適用

ビッグデータを使用して正確なリスク プロファイルを達成する

人工知能を適用して監視効率を向上

インテリジェントなコンプライアンス管理プラットフォームの確立

主要なプロセスの自動化を実現

管理メカニズムの改善

定期的な評価と更新メカニズムの確立

緊急時の廃棄および対応計画の改善

データ品質とシステム セキュリティ管理の強化

コンプライアンス管理の継続的改善の推進

外部リソースの統合

規制当局との政策コミュニケーションの強化

ベスト プラクティスを学ぶためのピア交換の開発

助言指導を提供する専門機関を紹介

業界標準の開発と研究に参加

このマルチレベルかつ全方向性のコンプライアンス管理システムは、規制要件の効果的な実装を保証するだけではありません